2023年银行业专业人员职业资格考试银行管理中级考试大纲详解

考试公告

专业实践学科的专业资格考试银行专业人员“银行管理”中级考试大纲 #

【考试目的】 #

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【考试内容】

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第一部分银行业运营环境 #

1。宏观经济和财务环境 #

（1）熟悉我国家的经济政策环境； #

（2）熟悉新时代我国家金融工作的总体要求；

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（iii）熟悉我国家的财政政策环境； #

（iv）熟悉我国家的货币政策环境； #

（v）掌握我国家的财务监管政策；

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（vi）熟悉我国家的金融体系。 #

2。监督概述 #

（1）了解财务监督理论的基础；

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（2）了解西方财务监督的历史发展； #

（iii）了解我国财务监督的历史发展；

（iv）熟悉我国银行业监督的目标，概念和标准；

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（v）了解我国银行监督的新措施； #

（vi）掌握我国银行监督的主要指标； #

（7）掌握银行监督和行政法，中国人民法和商业银行法的主要内容； #

（8）熟悉与商业银行业务的发展有关的立法内容，例如民法，刑法和反洗钱法； #

（9）了解中国银行业协会，信托协会和金融公司协会的目的和主要职责。

3。市场访问，现场监督和现场检查 #

（1）了解市场进入的相关规则和程序； #

（2）了解非现场监督的相关内容和程序；

（iii）了解现场检查的原理和程序。 #

4。强制监督措施，行政处罚和行政救济 #

（1）熟悉监管强制性措施的类型，条件和程序； #

（2）熟悉行政处罚的原则，类型，程序和实施； #

（iii）熟悉行政重新审议和行政诉讼的基本情况；

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（iv）熟悉常见的金融犯罪及其危害。

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第2部分银行的主要业务

5。责任业务 #

（1）掌握债务业务的特征，管理原则和主要风险；

（2）掌握存款业务的内涵，主要风险点和监管要求；

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（3）掌握其他责任业务的内涵银行从业资格考试题，主要风险点和监管要求。

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6。资产业务 #

（1）掌握资产业务的内涵；

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（2）掌握贷款业务的内涵，主要风险点和监管要求； #

（3）掌握债券投资业务的内涵，主要风险点和监管要求。

7。其他业务

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（1）掌握其他业务的内涵； #

（2）掌握付款和和解业务的内涵，主要风险点和监管要求； #

（3）掌握信用卡业务的内涵，主要风险点和监管要求；

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（4）掌握担保业务的内涵，主要风险点和监管要求； #

（5）掌握贷款承诺业务的内涵，主要风险点和监管要求；

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（vi）掌握财务管理业务的内涵，主要风险点和监管要求；

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（7）掌握银行间业务的内涵，主要风险点和监管要求； #

（8）掌握委托贷款的内涵，主要风险点和监管要求； #

（9）掌握衍生品业务的内涵，主要风险点和监管要求； #

（10）掌握外汇业务的内涵，主要风险点和监管要求；

（11）掌握代理业务的内涵和类别。

第三部分银行运营和管理

8。公司治理 #

（1）了解商业银行公司治理的含义，发展历史，原则和目标； #

（2）熟悉商业银行公司治理组织结构的相关内容；

（3）掌握商业银行的选择，责任，激励和约束机制以及其他相关内容； #

（iv）掌握商业银行股权管理的相关内容；

（5）掌握商业银行相关交易的相关内容；

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（vi）掌握商业银行信息披露的基本要求和披露内容。 #

9。综合风险管理

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（1）掌握全面风险管理的内涵，组织结构，战略，政策和程序； #

（2）掌握信用风险管理的内容，金融资产风险分类的内容以及不良资产处置和管理；

（iii）掌握主要业务的类型，运营风险的内容以及运营风险；

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（iv）熟悉与市场风险，流动性风险，国家风险，声誉风险，法律风险，战略风险，信息技术风险等有关的其他风险；

（5）熟悉紧急情况和应急管理的内涵，分类，主要工作内容以及相关的监管要求。 #

10。内部控制，合规管理和审计

（1）掌握内部控制，责任和措施，监督和评估等的内容；

（2）掌握合规性管理的内涵，过程，基本机制和合规性文化建设；

（iii）掌握反洗钱的监管要求和反洗钱义务的主要内容；

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（4）掌握内部审计和外部审核的主要内容。

（5）掌握银行从业者管理的行为规范和监管要求。

11。资本管理

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（1）了解资本管理的含义； #

（2）了解国际资本监管规则的演变；

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（3）掌握我国银行业的资本监管指标的相关内容，监管资本，资本衡量等的组成和补充等；

（iv）熟悉内部资本评估程序，信息披露和监管措施以及其他相关内容。

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12。资产和责任管理

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（1）了解资产和责任管理的含义，原则，主要内容和相关管理工具；

（2）熟悉内部和外部定价管理的主要内容； #

（iii）熟悉我国银行中利率风险的管理和监管要求。 #

13。流动性风险管理

（1）了解银行流动性风险管理的内涵；

（2）了解以来国际金融危机以来，改善国内外流动性风险管理的基本状况；

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（3）熟悉我国家的流动性风险监督指标，监控工具，信息披露和其他监管要求。 #

14。业务绩效管理

（1）熟悉银行营销的基本内容；

（2）熟悉银行绩效管理的基本内容；

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（3）熟悉银行薪酬管理的基本内容；

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（4）熟悉银行财务管理的基本内容； #

（5）熟悉银行利润管理的基本内容。

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15。信息技术管理 #

（1）了解银行信息技术管理的基本状况； #

（2）了解技术发展对金融市场，机构，产品，商业模式和流程的影响和相关风险；

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（iii）熟悉银行信息技术风险管理的监管要求；

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（iv）熟悉银行数字化转型的目的，意义，工作内容和监管要求。 #

第四部分开发银行和政策银行业务和监督 #

16.开发银行和政策银行业务和监督 #

（1）了解发展银行和政策银行的改革过程和功能定位； #

（ii）熟悉开发银行和政策银行的业务运营和管理要求； #

（iii）熟悉开发银行和政策银行的监管要求。 #

第5部分业务运营和非银行金融机构的监督

17.金融资产管理公司和金融资产投资公司的业务和监督 #

（1）了解金融资产管理公司的行业概况和职能定位； #

（2）熟悉金融资产管理公司的主要业务，内部控制和风险管理要求；

（iii）掌握金融资产管理公司的监管要求； #

（iv）掌握金融资产投资公司的业务范围和经营规则。 #

18。信任公司的业务和监督

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（1）了解信任系统和信任行业的行业概况和功能定位； #

（2）熟悉信托公司的主要业务银行从业资格考试题，内部控制和风险管理要求； #

（iii）掌握信托公司的监管要求。

19。企业集团金融公司的业务和监督

（1）了解企业集团金融公司的行业概况和职能定位； #

（2）熟悉企业集团金融公司的主要业务，内部控制和风险管理要求； #

（iii）掌握企业集团金融公司的监管要求。 #

20.金融租赁公司的业务和监督 #

（1）了解金融租赁公司的行业概况和职能定位；

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（2）熟悉金融租赁公司的主要业务，内部控制和风险管理要求； #

（iii）掌握金融租赁公司的监管要求。

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21.汽车金融公司，消费金融公司和货币经纪公司的业务和监督

（1）了解汽车金融公司，消费金融公司和货币经纪公司的行业概况和职能定位； #

（2）熟悉汽车财务公司，消费者财务公司和货币经纪公司的主要业务，内部控制和风险管理要求； #

（iii）掌握汽车金融公司，消费金融公司和货币经纪公司的监管要求。

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第6部分金融创新管理

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22。金融创新管理

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（1）了解金融创新的内涵，原理和发展趋势； #

（2）了解金融创新的业务模式和实践；实践; #

（iii）熟悉金融创新管理和监管要求。

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第7部分银行业消费者权利的保护 #

23.保护银行业消费者权利 #

（i）熟悉银行业消费者权利的含义，银行业消费者的主要权利以及银行对消费者的主要义务；

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（ii）熟悉主要银行业务的消费者权利保护要求； #

（iii）熟悉处理银行业消费者投诉的过程，机制和监管要求；

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（iv）熟悉银行金融机构的相关要求，以履行其社会责任。

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这本考试教学大纲和辅导教科书是2024年和将来的考试问题的基础，也是候选人准备考试的重要材料。考试的范围仅限于教学大纲的范围，但不限于辅导教科书的内容。 #

如果辅导教科书的内容与最新的颁布的法律和法规和监管要求相抵触，则最新的颁布法律和法规应占上风。