基金净值是什么？一文读懂基金净值和基金份额

其实，基金净值就是基金的实际价值和买卖基金的价格，基金的赎回、认购都必须以净值作为决策的依据。

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什么是基金净值、基金份额？

净资产价值（NAV）即基金净值，是基金的实际价值和买卖基金的价格。 #

要知道基金是委托专业机构（基金公司）帮助投资者投资于一篮子基础资产的工具，可投资的资产包括股票、债券、货币、房地产，甚至基金本身。

基金净值反映目前所持有的每单位资产的总市值。

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让我们举个例子： #

假如某基金花1000元买入1股茅台（），然后把1股拆成1000股，每股1元，那么这1元就是该基金的净值。 #

那么，这里就涉及到“基金份额”这个单位概念了，基金份额是指基金投资者所享有的基金份额，基金份额也类似于股票。

继续上面的例子，如果你花了500元买的这个基金，那么你就拥有这个基金500单位，每单位净值为1元，共计500元。

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如果你还是有些疑惑，可以把一只基金比喻成一批白菜，基金份额可以理解为白菜的重量，基金单位净值可以理解为每公斤白菜的价格。

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假设白菜价格为0.8元每斤（基金净值），那么投资1000元（投资金额），可以购买1000÷0.8=1250斤（基金份额）的白菜。

基金净值是用来决定买卖基金的价格，由于净值反映的是基金每一单位所持有的资产总价值，所以基金没有买入或卖出的报价，基金每天只会有一个净值数字，所有的买卖交易都是以此净值为基础完成的。 #

基金申购赎回是通过买卖份额来进行交易的。投资者认购基金，份额就会增加；赎回基金，发行的份额就会减少。基金份额的每股价格即为基金单位净值，是交易日基金买入和卖出价格的依据。

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如何知道基金是盈利还是亏损？

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很简单，通过看单位净值的涨跌，就能知道基金是赚钱还是亏钱，例如：

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如果你买的基金单位净值为3元，后来净值涨到4元，你就赚钱了；反之，如果你买的基金单位净值为3元什么是基金的净值，后来净值跌到2元，你就亏损了。

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基金净值一般在晚上10点左右更新，当然每个基金的公告时间会有所不同，具体时间以基金公司为准，一般情况下基金净值并不是每天固定的时间更新。 #

《证券投资基金信息披露管理办法》对不同类型的基金产品，对基金净值的公告时间有不同的要求，例如开放式基金的申购、赎回，基金管理人应当在每个开市日的次日通过网站、基金份额代销网点等方式披露基金净值及基金份额累计净值。 #

影响基金净值的因素有哪些？

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由于基金是基金公司聘请专业人士（基金经理）将投资者的资金投资于一篮子标的（股票、债券或货币等），其收益取决于这些标的的涨跌，此外，资金的流入流出也会被考虑在内什么是基金的净值，这会稍微影响收益。 #

1、基金经理的经营业绩：如果基金经理的经营业绩良好，那么基金的总资产规模就会增加，单位净值就会上升。 #

2、基金收益是否先分配：若先分配收益，则直接扣除单位净值，因此在比较基金净值时，分配的收益一定要考虑除息因素。

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净资产低的基金更值得投资吗？

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当然不是。 #

很多投资者认为净值低的基金比较便宜，容易升值，所以买的份额越多越好。但是净值高的基金不容易盈利，所以不值得投资。 #

请记住，基金是否值得投资与其净值无关。

这个问题就好比，花100元买同样质量、同样价格的大米，买一袋20斤的大米划算，还是买两袋10斤的大米划算？同样毫无意义。 #

其实净值高低和基金是否容易涨并没有绝对的关系，基金帮你投资一篮子股票或者其他标的，但投资业绩和基金经理的操作有很大关系，如果基金经理的选股策略不好，那么净值低的基金可能还是会跌，而不是容易涨。 #

不建议以净值作为投资基金的选择标准，应该了解基金经理的投资风格和策略，以及基金过去几年的业绩表现，才能判断基金的好坏。 #