2010年银行从业考试《公共基础》第一章复习

2010年银行从业考试《公共基础》第一章复习

第一章 中国银行业概况

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　　一、中央银行、监管机构与自律组织

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　　(一)中央银行 #

　　简称：PBC

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　　1984年1月1日：专门行使央行职能

　　1995年3月18日：《中国人民银行法通过》 #

　　2003年：银监会行使银行业监管职能 #

　　职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

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　　职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

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　　(二)监管机构：银监会 #

　　1.历史沿革和监管对象 #

　　成立时间：成立于2003年4月 #

　　监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行

　　修正时间：2006年10月31日 #

　　监管范围：银行业金融机构

　　银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

　　非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构 #

　　2.监管职责 17项

　　监管理念

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　　3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度” #

　　4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护

　　公众对银行业的信心。 #

　　①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。 #

　　5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

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　　6.监管措施：

　　①市场准入：机构、业务、高管

　　②非现场监管;

　　③现场检查;

　　④监管谈话;

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　　⑤信息披露监管。 #

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