基金单位资产净值与累计净值的含义及影响因素

柳工可转债什么时候上市交易？

理财单位净值是指每单位理财的价格，初始单位理财净值为1元/单位，后续单位净值是根据投资标的得出的，投资者一般没有办法计算，投资者可以根据理财净值计算收益。

#

净值型理财的净值分为单位净值和累计净值。单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数；累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红金额。

#

附加信息：

1. 单位净值是什么意思？

基金净值是指基金所拥有的全部资产，代表基金持有人的权益。基金净值可分为单位净值和累计净值。单位净值是指基金单位份额的价格，也可以理解为基金当日的销售价格。 #

基金份额净资产值的计算公式为：基金份额净资产值=（总资产-总负债）/基金份额总数。股票、债券、银行存款等均属于基金总资产的一部分，基金管理人的报酬和利息则属于基金总负债的一部分。

#

例如，某股票基金，资产包括500万股票，500万银行存款，不考虑其他费用，单位净值为50元。

开放式基金单位净值每天收盘后公布，封闭式基金单位净值每周公布，每只基金每天只有一个净值，新成立的基金单位净值为1元。

2、单位净值高好还是低好？

#

基金净值和基金预期收益及风险没有直接关系，不像股票，净值高并不代表风险高，基金净值高与基金经理的专业水平更直接相关，但净值高的产品可能存在预期收益的天花板。

#

同样，净值低的基金并不代表有很大的升值空间，部分基金公司会通过分红、分拆等人为压低基金净值，从而诱导投资者购买，但基金公司一般也会同时提高申购费、管理费等费用。

基金净值并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。基金净值除了受基金经理的管理能力影响外，还受很多其他因素的影响。如果基金成立时间较长，或者成立以来成长迅速，基金净值自然会高一些；如果基金成立时间较短，或者切入点不好，基金净值可能会比较低。因此，如果只以基金目前的净值作为是否买基金的标准，往往会做出错误的决定，买基金前还是要看看基金净值未来的成长性什么是累计净值，这才是正确的投资方针。 #

基金份额净值就是每只基金的净值吗？

2023 年 4 月 20 日 #

2023年4月18日，嘉能可发布公告称，经深圳证券交易所核准，公司30亿元可转换公司债券将于2023年4月20日起在深圳证券交易所上市交易，债券代码为“六工转2”、“”。 #

扩展信息

1、认购是指投资者在基金存续期间申请认购基金份额，基金成立后开放申购的行为。基金封闭后，如果申请认购开放式基金，通常称为基金认购，以区别于发行期间的认购。基金认购即买入。上市封闭式基金的申购方式与普通股票相同。对于开放式基金，将你想申购的基金份额数除以申购日的基金净值，即可得到申购的基金份额数。

#

2、认购费是指基金存续期间，投资者认购基金份额时向基金管理人支付的手续费。我国《开放式投资基金型证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取认购费，但认购费率不得超过认购金额的5%。认购费率在15%左右，根据认购金额的大小有相应的优惠。基金认购费率是指投资者认购基金份额所需支付的费用比例，投资者认购不同的基金时，由于认购金额的大小，认购费率可能有所不同。这里以最高费率计算。 #

不是，基金单位净值是指基金份额当日的价值，单位净值1023是指基金份额当日的价值为1023，是基金净资产除以基金份额总数得到的基金份额当日的价值。

单位净值是股票市场术语，全称是基金单位净值，是指开放式基金认购份额和赎回份额的计算依据，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总价值-基金负债）/基金总份额。 #

每个工作日，基金总资产价值以基金所投资的证券市场的收盘价为基准，扣除当日基金的各项成本费用后，得出当日基金净资产价值，除以当日发生的基金单位总数，即为基金单位净资产价值。基金累计净资产价值为基金单位净资产价值+基金成立以来各期累计分红、分红金额，是一个参考值，能更直观、全面地反映基金运作期间的历史业绩，结合基金运作时间，能更准确地反映基金的实际业绩水平和盈利能力。单位净资产价值是指基金在某一时点的净资产价值，是基金资产总市值扣除负债后的余额，代表基金持有人的权益。基金单位净资产价值为每一基金单位所代表的基金资产净值。

#

：

单位净值与千股收益之差

1、万股收益：万股收益通常用于货币基金产品和一些银行理财产品，这类产品的单位净值一般固定为1，即投资者每次买入这类产品，产品的净值就按1计算。 #

比如，投资者购买了1万元的货币基金什么是累计净值，其持有的基金份额永远是1万股，因此对于该类产品来说，每万股的收益几乎就等于每万元的收益。 #

2、单位净值：单位净值适用于净值型理财产品，净值型理财产品的初始净值一般为1，但上市后产品净值会不断更新、涨跌，因此净值型理财产品中，每万股收益通常不等同于每万元收益。