2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
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1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 #
中央银行
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监管机构 #
自律组织?
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1.1.2 银行业金融机构 #
政策性银行 #
大型商业银行 #
中小商业银行
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农村金融机构
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中国邮政储蓄银行
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外资银行 #
非银行金融机构?
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1.2 银行经营环境? #
1.2.1 经济环境 #
宏观经济运行
经济结构
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经济全球化?
1.2.2 金融环境
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金融市场
金融工具
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货币政策?
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1.3 银行主要业务? #
1.3.1 负债业务 #
存款业务
借款业务? #
1.3.2 资产业务 #
贷款业务 #
债券投资业务 #
现金资产业务?
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1.3.3 中间业务 #
交易业务 #
清算业务
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支付结算业务
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银行卡业务 #
代理业务
托管业务 #
担保业务 #
承诺业务 #
理财业务 #
电子银行业务? #
1.4 银行管理? #
1.4.1 公司治理
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公司治理的主体
利益相关者 #
信息披露? #
1.4.2 资本管理
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银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》 #
我国监管资本的构成
银监会的资本干预措施 #
提高资本充足率的方法?
1.4.3 风险管理
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银行风险的种类
风险管理的发展历程
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全面风险管理 #
风险管理流程?
1.4.4 内部控制 #
内部控制的目标
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内部控制的原则 #
内部控制的构成要素? #
1.4.5 合规管理 #
合规管理的相关概念 #
合规管理的目标 #
合规管理体系的基本要素 #
合规管理部门职责?
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1.4.6 金融创新 #
金融创新概述
金融创新的基本原则
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金融创新与客户利益保护? #
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2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲 #
2 银行业相关法律法规? #
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定? #
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权 #
中国人民银行的建议检查监督权 #
中国人民银行在特定情况下的检查监督权? #
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
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《银行业监督管理法》的适用范围 #
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定?
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
刑事责任 #
行政处罚 #
行政处分 #
相关的处罚措施?
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2.1.4 反洗钱法律制度
洗钱概述 #
《中华人民共和国反洗钱法》 #
《金融机构反洗钱规定》 #
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 #
违反反洗钱规定的法律责任? #
2.2 银行主要业务法律规定?
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2.2.1 存款业务法律规定
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存款及其办理原则
存款业务的基本法律要求
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对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 #
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
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存款合同?
2.2.2 授信业务法律规定
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授信原则
授信审核
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贷款业务的基本法律要求 #
贷款合同?
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2.2.3 银行业务禁止性规定 #
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 #
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 #
同业拆借业务的禁止? #
2.2.4 银行业务限制性规定
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对同一借款人贷款的限制 #
对关系人发放担保贷款的限制
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对相关金融业务和直接投资的限制 #
对结算业务的限制? #
2.3 民商事法律基本规定?
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2.3.1 民事权利主体
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民事权利主体的概念 #
自然人 #
法人
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非法人组织?
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2.3.2 民事法律行为和代理 #
民事法律行为 #
代理及其种类? #
2.3.3 担保法律制度 #
担保法律制度概述 #
物权法
抵押 #
质押 #
保证
留置? #
2.3.4 公司法律制度 #
《公司法》概述 #
公司设立制度
公司资本制度 #
公司的组织机构
公司终止制度? #
2.3.5 票据法律制度 #
《票据法》概述 #
票据的功能
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票据行为 #
票据权利 #
票据丧失的补救措施?
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2.3.6 合同法律制度 #
合同的概念及特征 #
合同的订立
合同的生效
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合同的履行 #
违约责任?
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2.4 金融犯罪及刑事责任?
2.4.1 金融犯罪概述 #
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
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金融犯罪的构成? #
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪 #
破坏银行管理罪?
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2.4.3 金融诈骗罪
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集资诈骗罪
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贷款诈骗罪
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信用证诈骗罪 #
信用卡诈骗罪 #
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪?
2.4.4 银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
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挪用资金罪 #
非国家工作人员受贿罪 #
签订、履行合同失职被骗罪
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2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲 #
3 银行业从业人员职业操守? #
3.1 概述及银行业从业基本准则?
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3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述? #
3.1.1 银行业从业基本准则?
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3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定? #
3.2.1 银行业从业人员与客户?
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3.2.2 银行业从业人员与同事?
3.2.3 银行业从业人员与所在机构? #
3.2.4 银行业从业人员与同业人员?
3.2.5 银行业从业人员与监管者?
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3.3 附则? #
3.3.1 惩戒措施? #
3.3.2 解释机构? #
3.3.3 生效日期 #
京公网安备 11010802021846号