2010下半年银行从业《公司信贷》考试大纲

2010下半年银行从业资格《公司信贷》考试大纲 #

第1章 公司信贷概述 #

1.1 公司信贷基础 #

1.1.1 公司信贷相关概念 #

1.1.2 公司信贷的基本要素

1.1.3 公司信贷的种类 #

1.2 公司信贷的基本原理

1.2.1 公司信贷理论的发展 #

1.2.2 公司信贷资金的运动过程及其特征

1.3 公司信贷管理 #

1.3.1 公司信贷管理的原则

1.3.2 信贷管理流程 #

1.3.3 信贷管理的组织架构

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第2章 公司信贷营销

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2.1 目标市场分析

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2.1.1 市场环境分析

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2.1.2 市场细分

2.1.3 市场选择和定位

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2.2 营销策略

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2.2.1 产品营销策略 #

2.2.2 定价策略 #

2.2.3 营销渠道策略 #

2.2.4 促销策略 #

2.3 营销管理 #

2.3.1 营销计划

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2.3.2 营销组织 #

2.3.3 营销领导

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2.3.4 营销控制 #

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第3章 贷款申请受理和贷前调查 #

3.1 借款人 #

3.1.1 借款人应具备的资格和基本条件 #

3.1.2 借款人的权利和义务 #

3.2 贷款申请受理

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3.2.1 面谈访问 #

3.2.2 内部意见反馈

3.2.3 贷款意向阶段 #

3.3 贷前调查 #

3.3.1 贷前调查的方法

3.3.2 贷前调查的内容

3.4 贷前调查报告内容要求

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第4章 贷款环境分析 #

4.1 国家与地区分析

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4.1.1 国别风险分析 #

4.1.2 区域风险分析

4.2 行业分析 #

4.2.1 行业风险的概念及其产生

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4.2.2 行业风险分析 #

4.2.3 行业风险评估工作表 #

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第5章 借款需求分析

5.1 概述 #

5.1.1 借款需求的含义

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5.1.2 借款需求分析的意义

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5.1.3 借款需求的影响因素

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5.2 借款需求分析的内容 #

5.2.1 销售变化引起的需求 #

5.2.2 资产变化引起的需求 #

5.2.3 负债和分红变化引起的需求 #

5.2.4 其他变化引起的需求 #

5.3 借款需求与负债结构

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第6章 客户分析

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6.1 客户品质分析 #

6.1.1 客户品质的基础分析

6.1.2 客户经营管理状况 #

6.2 客户财务分析 #

6.2.1 概述

6.2.2 资产负债表分析 #

6.2.3 损益表分析

6.2.4 现金流量分析 #

6.2.5 财务报表综合分析

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6.3 客户信用评级 #

6.3.1 客户信用评级的概念

6.3.2 评级因素及方法

6.3.3 操作程序和调整

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第7章 贷款项目评估

7.1 概述 #

7.1.1 基本概念

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7.1.2 项目评估的内容

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7.1.3 项目评估的要求和组织

7.1.4 项目评估的意义 #

7.2 项目非财务分析

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7.2.1 项目背景分析 #

7.2.2 市场需求预测分析

7.2.3 生产规模分析 #

7.2.4 原辅料供给分析

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7.2.5 技术及工艺流程分析 #

7.2.6 项目环境条件分析

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7.2.7 项目组织与人力资源分析 #

7.3 项目财务分析 #

7.3.1 财务预测的审查

7.3.2 项目现金流量分析 #

7.3.3 项目盈利能力分析 #

7.3.4 项目清偿能力分析 #

7.3.5 财务评价的基本报表

7.3.6 项目不确定性分析

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第8章 贷款担保分析 #

8.1 贷款担保概述

8.1.1 担保的概念 #

8.1.2 贷款担保的作用 #

8.1.3 贷款担保的分类 #

8.1.4 担保范围 #

8.2 贷款抵押分析

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8.2.1 贷款抵押的设定条件

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8.2.2 贷款抵押风险分析

8.3 贷款质押分析 #

8.3.1 质押与抵押的区别 #

8.3.2 贷款质押的设定条件 #

8.3.3 贷款质押风险分析 #

8.4 贷款保证分析 #

8.4.1 保证人资格与条件 #

8.4.2 贷款保证风险分析

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第9章 贷款审批 #

9.1 贷款审批原则 #

9.1.1 信贷授权 #

9.1.2 审贷分离

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9.2 贷款审查事项及审批要素

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9.2.1 贷款审查事项

9.2.2 贷款审批要素 #

9.3 授信额度 #

9.3.1 授信额度的定义

9.3.2 授信额度的决定因素 #

9.3.3 授信额度的确定流程

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第10章 贷款合同与发放支付 #

10.1 贷款合同与管理 #

10.1.1 贷款合同签订 #

10.1.2 贷款合同管理

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10.2 贷款的发放 #

10.2.1 贷放分控 #

10.2.2 贷款发放管理

10.3 贷款支付

10.3.1 实贷实付 #

10.3.2 受托支付 #

10.3.3 自主支付 #

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第11章 贷后管理 #

11.1 对借款人的贷后监控 #

11.1.1 经营状况监控 #

11.1.2 管理状况监控 #

11.1.3 财务状况监控

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11.1.4 还款账户监控

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11.1.5 与银行往来情况监控 #

11.2 担保管理 #

11.2.1 保证人管理

11.2.2 抵(质)押品管理 #

11.2.3 担保的补充机制

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11.3 风险预警

11.3.1 风险预警程序 #

11.3.2 风险预警方法

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11.3.3 风险预警指标体系

11.3.4 风险预警的处置 #

11.4 信贷业务到期处理

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11.4.1 贷款偿还操作及提前还款处理 #

11.4.2 贷款展期处理

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11.4.3 依法收贷 #

11.4.4 贷款总结评价 #

11.5 档案管理

11.5.1 档案管理的原则和要求 #

11.5.2 贷款文件的管理

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11.5.3 贷款档案的管理 #

11.5.4 客户档案的管理 #

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2010下半年银行从业资格《公司信贷》考试大纲 #

第12章 贷款风险分类 #

12.1 贷款风险分类概述 #

12.1.1 贷款分类的含义和标准

#

12.1.2 贷款分类的意义

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12.1.3 贷款风险分类的会计原理

#

12.2 贷款风险分类方法 #

12.2.1 基本信贷分析

12.2.2 还款能力分析

12.2.3 还款可能性分析

12.2.4 确定分类结果

12.3 贷款损失准备金的计提

12.3.1 贷款损失准备金的含义和种类

12.3.2 贷款损失准备金的计提基数和比例

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12.3.3 贷款损失准备金的计提原则 #

12.3.4 贷款损失准备金的计提方法 #

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2010下半年银行从业资格《公司信贷》考试大纲 #

第13章 不良贷款管理 #

13.1 概述 #

13.1.1 不良贷款的定义 #

13.1.2 不良贷款的成因

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13.1.3 不良贷款的处置方式

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13.2 现金清收

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13.2.1 现金清收准备

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13.2.2 常规清收 #

13.2.3 依法清收 #

13.3 重组

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13.3.1 重组的概念和条件 #

13.3.2 贷款重组的方式

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13.3.3 司法型贷款重组 #

13.4 以资抵债

13.4.1 以资抵债的条件及抵债资产的范围

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13.4.2 抵债资产的接收 #

13.4.3 抵债资产管理 #

13.5 呆账核销

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13.5.1 呆账的认定 #

13.5.2 呆账核销的申报与审批

13.5.3 呆账核销后的管理

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